Die Wege der Vermögensverwaltungsstrategie mit TGI
Ihr Begleiter auf dem Weg zu Ihrer persönlichen Vermögensverwaltungsstrategie
Wir verstehen uns als Ihr Partner in allen finanziellen Fragestellungen – besonders, wenn es um Ihre Geldanlage geht. Ihre Ausgangssituation ist dabei stets so individuell wie Sie selbst.
Vielleicht haben Sie Vermögen aus Erbschaften, dem Verkauf einer Immobilie oder dem Verkauf Ihres Unternehmens erhalten und suchen nun eine passende Geldanlage? Oder Sie bekommen aus älteren, gut verzinsten Anlagen oder Versicherungsverträgen zu Beginn der Rentenphase einmalig eine größere Summe ausgezahlt und möchten wissen, wie Sie diese heute noch sinnvoll und rentierlich investieren können?
Eventuell befinden Sie sich auch noch im aktiven Berufsleben und möchten durch regelmäßiges Fondssparen vom Durchschnittskosteneffekt (Cost-Average-Effekt) profitieren, um langfristig ein attraktives Wertpapierdepot als zusätzliche Altersvorsorge aufzubauen?
Unsere Berater verfügen jeweils über mehr als 25 Jahre Erfahrung in der Kapitalanlage und begleiten Sie zuverlässig bei der Wahl einer passenden Vermögensverwaltungsstrategie. Auch nach der Investition behalten wir die gewählten Anlagen und Anbieter für Sie im Blick. Sollten wir von einem Anbieter oder Konzept nicht mehr überzeugt sein, lässt sich Ihre Strategie jederzeit einfach und komfortabel anpassen.
Gern übernehmen wir auch die begleitende Kommunikation mit Ihrem Steuerberater. Falls erforderlich, empfehlen wir Ihnen zudem geeignete Experten aus unserem Netzwerk. Darüber hinaus unterstützen wir Sie in Zusammenarbeit mit Ihrem Anwalt oder Notar bei Themen wie Erbschaft, Testament, Schenkung oder Vollmachten – oder leiten Sie direkt an entsprechende Rechtsdienstleister weiter.
Die grundsätzlichen Strategien der Vermögensanlage bei uns
Aktive Vermögensverwaltungsstrategie mit Sicherheitsschwelle
Für die Geldanlage größerer Einmalbeträge sind wir der festen Überzeugung, dass bei einer Vermögensverwaltungsstrategie die Risikobetrachtung und -begrenzung der entscheidende Faktor für langfristigen Erfolg ist.
Wer sein Risiko klar definiert, hat erstens ein gutes und sicheres Gefühl und bleibt auch dann ruhig, wenn die Börsen einmal stärker schwanken. Zweitens gelangt er bei einem wieder einsetzenden Aufwärtstrend schneller zurück in die Gewinnzone und kann seine Erträge zügiger ausbauen.
Da das eingegangene Risiko stets in direktem Verhältnis zur möglichen Rendite steht, bieten wir Ihnen drei bankenunabhängige Strategien auf Fondsbasis an. Allen Strategien liegt ein strukturierter Auswahlprozess zugrunde, der von unserem Partner entwickelt wurde:
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Quantitative Analyse
Datenbanken mit mehr als 12.000 Fonds werden ausgewertet. Anschließend werden die Fonds mit den besten Risiko-/Ertragskennzahlen identifiziert und in ein Ranking aufgenommen.
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Qualitative Analyse
Im nächsten Schritt erfolgt die individuelle Prüfung des Fondsmanagements – unter anderem hinsichtlich Kompetenz, Historie, Track Record und Kontinuität.
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Auswahl und Strukturierung der Fonds
So werden 8 - 12 Fonds ermittelt, die in die aktuelle Allokation aufgenommen werden.
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Einrichtung der Protect-Schwelle
Je nach Strategie wird auf Einzelfondsbasis eine Schutzschwelle von 5–15 % festgelegt. Fällt ein Fonds von seinem Höchststand unter diese Schwelle, wird der entsprechende Anteil automatisch in einen tagesgeldähnlichen Geldmarktfonds umgeschichtet. Zu gegebener Zeit erfolgt dann – entsprechend dem beschriebenen Investmentprozess – die Reinvestition.
Am Ende verfolgen alle unsere Kundinnen und Kunden – ob an unseren Standorten in Hamburg, Kiel oder Flensburg oder bundesweit per Vor-Ort-Beratung oder Online-/Videomeeting betreut – dasselbe Ziel: Eine angemessene Rendite bei kalkulierbarem Risiko. Dieses Ziel gehen wir gemeinsam mit Ihnen an.
Vermögensplan Protect
Eine klassische Vermögensverwaltungsstrategie auf Fondsbasis, die sich für Anleger eignet, die in die erfolgreichsten Fondsmanager investieren möchten und dabei gleichzeitig ihr Risiko begrenzen wollen. Je nach Ausrichtung wird das Risiko durch die oben beschriebene dynamische Verlustbegrenzung reduziert.
Vermögensplan Protect Nachhaltig
Eine nachhaltige Vermögensverwaltungsstrategie nach ESG-Kriterien. Sie richtet sich an Anleger, die in führende nachhaltige Fondsmanager investieren möchten und zugleich Wert auf eine klare Risikobegrenzung legen. Je nach Strategie erfolgt die Risikoreduzierung über die oben erläuterte dynamische Verlustbegrenzung.
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Indexfonds
Vermögensverwaltungsstrategie mit ETFs
Für Kundinnen und Kunden, die langfristig ein höheres Renditepotenzial anstreben und dabei eine größere Schwankungsbreite akzeptieren, kann eine ETF-basierte Vermögensverwaltungsstrategie eine passende Option sein. Dabei wird weltweit in kostengünstige ETFs (Indexfonds) investiert und diese werden professionell begleitet. So erhalten Sie eine aktive Steuerung passiver Investments.
Diese Strategien eignen sich besonders für langfristig orientierte Anleger – auch für diejenigen, die zusätzlich über einen Sparplan regelmäßig für ihre Altersvorsorge investieren möchten.
ETF Easyfolio
easyfolio steht für moderne, transparente und leicht verständliche Vermögensverwaltungsstrategien. Auf Basis eines quantitativen Modells wird die Weltwirtschaft abgebildet: Sowohl die globale BIP-Verteilung (Bruttoinlandsprodukt) als auch die weltweite Marktkapitalisierung fließen in die Gewichtung ein. Durch diese Vorgehensweise sind easyfolio-Strategien deutlich breiter aufgestellt als beispielsweise der MSCI World – jede Strategie investiert in über 12.000 Aktien und Anleihen. Die Steuerung erfolgt über definierte Quoten, die je nach Risikoprofil variieren. Die Umsetzung erfolgt mit ETFs – kostengünstig, transparent und breit diversifiziert.
ETF Easyfolio Green
Die bewährte easyfolio-Strategie gibt es auch in einer vollständig nachhaltigen Variante: easyfolio Green. Diese Strategie erfüllt bereits heute alle ESG-Kriterien. ESG-konforme ETFs investieren ausschließlich in Unternehmen mit einer nachhaltigen Geschäftsstrategie. In der Vergangenheit haben solche Unternehmen oft eine bessere Wertentwicklung erzielt als ihre weniger nachhaltigen Wettbewerber. ETFs bieten zusätzlich eine große Streuung und reduzieren die Abhängigkeit von einzelnen Titeln – ein Vorteil für langfristig orientierte Anleger.
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Liquiditätsoptimierung
Vermögensverwaltungsstrategie mit institutionellen Geldmarktfonds
Für Kundinnen und Kunden, die ihre Liquidität sinnvoll verzinst anlegen möchten, ohne ständig zwischen verschiedenen Tagesgeldbanken wechseln zu müssen, bietet sich unser „Geldmarktportfolio“ an.
Institutionelle Geldmarktfonds – traditionell nur für professionelle Investoren mit Mindestanlagen zwischen 1 und 10 Millionen Euro zugänglich – stehen nun auch privaten Anlegern offen. Die zugrunde liegende Anlagestrategie orientiert sich am Interbankenzinssatz €STR, einer kurzfristigen Referenzrate, die die durchschnittlichen Übernachtzinsen im Euro-Raum widerspiegelt. Durch die Ausrichtung am €STR und sehr geringe Verwaltungskosten kann ein attraktives Renditeniveau erzielt werden.
Besonders interessant wird diese Lösung für Vermögen über 100.000 Euro. Ab dieser Summe überschreiten viele Anleger die Grenzen der gesetzlichen Einlagensicherung – bei klassischen Bankprodukten ein mögliches zusätzliches Risiko. Unsere Geldmarktfonds bieten hier eine effiziente und sicherheitsorientierte Alternative, die eine konkurrenzfähige Verzinsung ermöglicht (abzüglich Kosten) und oft über den Konditionen herkömmlicher Tagesgeldangebote liegt – ohne Beschränkung durch die Einlagensicherung.
Das Geldmarktdepot
Die Strategie „Das Geldmarktdepot“ eignet sich für Anleger, die einen mittelfristigen Wertzuwachs bei gleichzeitig geringem Risiko anstreben. Investiert wird in bewährte Konzepte innerhalb aktiv begleiteter Geldmarktfonds oder entsprechender ETFs. Der Schwerpunkt der Auswahl liegt auf überdurchschnittlichen Performancewerten und sehr niedrigen Risikokennzahlen. In der Regel wird gleichgewichtet in 4 bis 8 besonders überzeugende Fonds aus der jeweiligen Vergleichsgruppe investiert.
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