Baufinanzierung Hamburg

Baufinanzierung Hamburg

Unabhängige Baufinanzierung in Hamburg

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Wir beraten Sie bei Ihrem Weg ins Eigenheim in Hamburg

Baufinanzierung ist ein Thema, das schon so manchem schlaflose Nächte bereitet hat. Bevor Sie sich zum Kauf einer Immobilie in Hamburg entscheiden, ist es daher wichtig, sich vorab über die geeignete Finanzierung Gedanken zu machen. TGI Finanzpartner ist Ihr unabhängiger Berater für Baufinanzierung in Hamburg.

Wir unterstützen Sie beispielsweise gerne beim Thema Fördermittel beantragen sowie bei Fragen zu den verschiedenen Darlehensarten. Bereits seit 1998 garantieren wir unseren Kunden dabei eine Beratung, die sowohl bankenunabhängig als auch produktunabhängig ist. Bei uns finden Sie das passende Angebot.

Doch was umfasst Baufinanzierung überhaupt? Der Begriff Baufinanzierung beinhaltet ganz allgemein die Finanzierungsvorhaben für den Neubau oder Kauf einer Immobilie. Da der Kauf einer Eigentumswohnung oder eines Hauses eine kostspielige Entscheidung ist, bedarf sie zusätzlich zu dem ersparten Eigenkapital in der Regel einer Fremdfinanzierung. Damit Sie dabei nicht den Überblick verlieren, stellen wir unsere Experten in Kiel für Sie zur Verfügung.

Ihr Weg ins Eigenheim
Jan Flintrop

Ihr TGI-Spezialist für Hamburg

Jan Flintrop

TGI Finanzpartner Hamburg
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Baufinanzierungs­rechner

Kostenlos. Einfach. Schnell.

Planen Sie Ihre Immobilienfinanzierung in Hamburg vorab mit unseren verschiedenen Rechnern zur Baufinanzierung.

Baufinanzierung berechnen

Kostenlose Baufinanzierungsrechner

Da der Ansturm auf Immobilienangebote häufig groß ist, sollten Sie gut vorbereitet sein und sich vorab überlegen, wie viel Haus Sie sich von Ihrem monatlichen Haushaltsbudget leisten können. Daher finden Sie hier die kostenlosen Baufinanzierungsrechner von TGI Finanzpartner. So können Sie sich online ganz einfach einen ersten Überblick verschaffen. Die Rechner beleuchten alle Nischen der Baufinanzierung inklusive der Teilpositionen. So erhalten Sie präzise Zahlen darüber, welche Effektivzinsen Sie bei einem Darlehen für die Baufinanzierung in Hamburg erwarten, oder wie viele Zinsen zu jedem Zeitpunkt der Finanzierung für Sie anfallen. Gleichzeitig bringen wir Ihnen an dieser Stelle viele Begriffe rund um das Thema Baufinanzierung näher.

Modelle der Baufinanzierung

Wie sehen die verschiedenen Finanzierungsmodelle der Baufinanzierung in Hamburg aus?

Ganz allgemein gilt, dass die Planung für einen Immobilienkauf in Hamburg möglichst weit im Voraus begonnen werden sollte. Überlegen Sie sich, welche Art der Fremdfinanzierung zu Ihnen passt. Die Finanzierungsmodelle unterscheiden sich nach ihrer Laufzeit, dem Zinssatz und der Flexibilität der Darlehensrückzahlung.

  • Annuitätendarlehen

    Beim Annuitätendarlehen werden in der Regel feste monatliche Ratenzahlungen aus Tilgung und Zins über einen Zeitraum von fünf bis 40 Jahren festgesetzt. Den Tilgungssatz können Sie zu Beginn der Baufinanzierung selbst festlegen. In der Regel liegt dieser bei mindestens 2% p. a.. Als zukünftiger Immobilienbesitzer in Hamburg profitieren Sie oft von niedrigen Zinskonditionen. Niedrige Zinsen verleiten jedoch viele Käufer zu einer kurzen Zinsbindung. Hier ist Vorsicht geboten, denn nach fünf oder zehn Jahren werden die Zinsen neu festgelegt und orientieren sich dann am Marktzins. Ein Kredit, der heute noch günstig ist, kann nach zehn Jahren deutlich teurer werden. Aktuell empfehlen sich sehr viel längere Zinsbindungen, die somit eine erhöhte Sicherheit liefern.

  • Bauspardarlehen

    Bauspardarlehen gehören, genau wie Annuitätendarlehen, zu den Klassikern der Baufinanzierung. Sie sind zweckgebundene, objektgebundene und langfristige Kredite. Ein Bauspardarlehen bietet Ihnen als Käufer einer Immobilie in Hamburg eine langfristige Planungssicherheit, da bereits beim Vertragsabschluss mit der Bausparkasse die Höhe Ihrer Zinsen feststeht. Wurde die vertraglich festgelegte Mindestsparleistung erbracht, erhalten Sie Anspruch auf das Bausparguthaben und das Darlehen.

  • Förderkredite

    Einen Förderkredit erhalten Sie von einer der Förderbanken. So zum Beispiel von der Kreditanstalt für Wiederaufbau. Während die KfW auf Bundesebene tätig ist, befindet sich in jedem Bundesland mindestens eine weitere Förderbank – in Schleswig-Holstein ist das die Investitionsbank Schleswig-Holstein. Förderbanken vergeben an  angehende Immobilienbesitzer in Kiel günstige Konditionen, welche in der Regel an bestimmte Bedingungen, wie beispielsweise energieeffizientes Bauen, geknüpft sind. Selbstverständlich müssen auch Förderkredite zurückgezahlt werden. Des Weiteren fallen auch im Rahmen eines Förderkredits Zinsen an. Durch die Einschaltung der Förderbanken kann der Zins des Hauptdarlehens in den meisten Fällen sehr stark gesenkt werden, da das Risiko auf zwei Banken verteilt wird.

Anschlussfinanzierung für Immobilien

So meistern Sie Ihre Anschlussfinanzierung

Ist die Zinsbindungsfrist Ihres Immobiliendarlehens nach 5, 10 oder 15 Jahren abgelaufen, besteht in der Regel noch eine Restschuld. Auch hier gilt, je früher Sie sich über eine mögliche Anschlussfinanzierung Gedanken machen, desto besser. So bleibt Ihnen genügend Zeit, aus den verschiedenen Angeboten das passende herauszusuchen. Selbstverständlich berät Ihr Berater für Baufinanzierung von TGI Sie gerne zum Thema Anschlussfinanzierung in Hamburg.

Wichtig für Sie: Auch wenn Ihre persönliche Zinsbindung anfangs länger als 10 Jahre vereinbart wurde, so haben Sie das Recht auf Kündigung des Darlehens mit einer Frist von 6 Monaten, wenn 10 Jahre nach der Vollauszahlung des Darlehens abgelaufen sind. Dies ist ein ganz normales Verbraucherrecht, welches im BGB geregelt ist. Hier liegt aktuell ein sehr großes Einsparpotential. Nicht selten kann durch eine kostengünstige Umschuldung Ihr Haus schon viele Jahre früher entschuldet werden. Der erste sinnvolle Zeitpunkt, sich Ihre aktuellen Möglichkeiten anzuschauen, liegt circa 7 Jahre nach Ihrem Kauf oder Bau.

Wenn Sie sich bereits circa 3-5 Jahre vor dem Ende Ihrer aktuellen Zinsbindung einen bestimmten Zinssatz für die Zukunft sichern wollen, ist ein Forward Darlehen für Sie die geeignete Anschlussfinanzierung Ihrer Immobilie. Mit einem Forward Darlehen schließen Sie das Risiko steigender Zinsen bereits im Voraus aus. Pünktlich zum Auslaufen der Sollzinsbindung bekommen Sie Ihr Forward Darlehen ausgezahlt und lösen so die aktuelle Finanzierung ab. Bei Fragen zu Angeboten oder allgemeinen Belangen sind unsere Berater für Baufinanzierung jederzeit für Sie da!

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Gut beraten bei Baufinanzierung

Die meisten Häuser und Eigentumswohnungen in Hamburg sind über Jahre hinweg finanziert, weil das Eigenkapital fehlt. Zahlreiche Banken mit unterschiedlichen Konditionen bieten dafür Darlehen an. Um für Sie die besten Bedingungen zu erreichen, erörtern wir gemeinsam in einem kostenlosen Beratungsgespräch das komplizierte Thema.

Über unser Büro Hamburg

Hamburg unsere Perle, die nicht nur die wohl schönste Stadt der Welt zu sein scheint, sondern mit dem Hamburger Hafen auch den wirtschaftlichen Zugang zur Welt bietet.

Hier sind wir als unabhängige Dienstleister zu den Themen Altersvorsorge, Anschlussfinanzierung, Baufinanzierung, Finanzberater, Geldanlage, Ihr Weg Ins Eigenheim, Rentenversicherung, Vermögensverwaltung und Versicherungsmakler für Sie gerne digital oder nach Absprache bei ihenn zu Hause tätig.